Яндекс.Метрика
8 800 200 90 58 (бесплатно)

Служба клиентского сервиса Пн.-Пт. 8:00-18:00

Часто задаваемые вопросы

Паевые инвестиционные фонды – наиболее оптимальный и простой финансовый инструмент. Портфельные управляющие на основе тщательного анализа отбирают в портфель фонда наиболее интересные объекты инвестирования, внимательно следят за новостями и тенденциями рынка, осуществляя управление фондом. ПИФы подходят как опытным инвесторам, у которых не хватает времени для самостоятельной торговли, так и для начинающих инвесторов, которые только пробуют свои силы на рынке ценных бумаг.  

Вы можете приобрести паи в пункте приема заявок «БКС Управление благосостоянием» или в отделении БАНКА «УРАЛСИБ».

Мы стараемся принимать все меры по обеспечению безопасности вашего здоровья при посещении наших офисов. Но всё же мы рекомендуем, по возможности, выполнять операции с инвестициями дистанционно. Оформите онлайн-покупку в Кабинете клиента, для оформления потребуется учетная запись портала Госуслуг.

Физические лица могут подать заявку на выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев через агента - АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ», путем подачи заявок через «Финансовую платформу» агента, доступ к которой осуществляется в сети «Интернет» по адресу: https://platform.finance/, с соблюдением требований (правил) Финансовой платформы. Время приема заявок АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» определяется по правилам работы «Финансовой платформы». Телефон агента (495) 252-32-32

При покупке паев рекомендуем Вам проконсультироваться с инвестиционными консультантами по поводу выбора инвестиционных стратегий фондов, которые наиболее оптимально решат Ваши задачи.

Инвестиционные консультанты также дадут рекомендации относительно документов, которые нужно оформить при приобретении/погашении/обмене паев, и узнать какую информацию нужно предоставить. Это позволит существенно ускорить процедуру приема Ваших заявок.

Если нет завещания, то имущество пайщика распределяется в следующем порядке: наследники первой очереди родства, далее – второй и т.д.

Все необходимые документы по наследованию инвестиционных паев оформляет лицо, ведущее реестр владельцев инвестиционных паев – Регистратор фонда.

Наследник должен сообщить нотариусу о наличии у его умершего родственника инвестиционных паев, и далее нотариус делает запрос Регистратору и в АО «БКС Управление благосостоянием» о наличии паев и стоимости пая на дату смерти пайщика.

Всё дальнейшее взаимодействие наследника производится с Регистратором паевого фонда после получения Свидетельства о вступлении в права наследования.

Узнать, кто является текущим Регистратором паевого фонда, можно в Правилах доверительного управления соответствующего паевого фонда.

Допускается дарение инвестиционных паев. Для этого необходимо:

1. Оформить договор дарения (самостоятельно по шаблону в интернете или обратившись к юристам);

2. Открыть счет в реестре владельцев инвестиционных паев нужного фонда лицу, которому паи должны перейти в результате дарения. Это можно сделать:

Онлайн:

Оффлайн (при личном визите):

  • В офисе АО «БКС Управление благосостоянием»;

  • В одном из офисов Банка-Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

3. Обратиться к Регистратору фонда для проведения процедуры переоформления паев. Узнать, кто является текущим Регистратором паевого фонда, можно в Правилах доверительного управления соответствующего паевого фонда.

 

Важно помнить, что при реализации инвестиционных паев в срок, ранее трех лет с момента получения их в дар, пайщик заплатит налог на доходы со всей суммы продажи, поскольку затрат на их приобретение у него не было.  


Условия инвестирования в паевые инвестиционные фонды под управлением АО «БКС Управление благосостоянием» изложены в Правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Ознакомиться с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом на странице фонда в разделе «Документы Фонда».

Мы настоятельно рекомендуем ознакомиться с текстом Правил доверительного управления выбранного Вами фонда перед совершением операций с инвестиционными паями.

Операции приобретения, погашения и обмена инвестиционных паев доступны:

Онлайн:

Оффлайн (при личном визите):

  • В офисе АО «БКС Управление благосостоянием»;

  • В одном из офисов Банка-Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

 

Условия проведения операций:

Минимальная сумма первой покупки

от 1 000 руб.

Минимальная сумма повторной покупки

от 1 000 руб.

Надбавка к стоимости инвестиционного пая (комиссия при покупке)

0,5% при покупке на сумму до 3 млн рублей в каждом из ПИФ;
0% при покупке на сумму от 3 млн. и больше

При покупке через личный кабинет комиссия не взимается

Скидка со стоимости инвестиционного пая (комиссия при продаже)

3%

Вознаграждение специализированного депозитария, регистратора, в % от среднегодовой СЧА (с учетом НДС):

Не более 0,6-0,7%

 

Сроки проведения операций

Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев принимаются АО «БКС Управление благосостоянием» каждый рабочий день.

Сроки проведения операций с инвестиционными паями установлены на законодательном уровне и прописаны в Правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом (далее – Правила). Такое законодательное регулирование сроков проведения той или иной операции по счету владельца инвестиционных паев призвано защитить интересы пайщиков фонда от манипулирования.

Мы рекомендуем внимательно ознакомиться с Правилами перед тем, как принимать решение об инвестировании в инвестиционные паи.

Операция

Сроки проведения операций

Приобретение паев

6 рабочих дней с момента передачи средств в оплату паев

Погашение паев

3 рабочих дня со дня принятия заявки принятия АО «БКС Управление благосостоянием» заявки на погашение

Выплата денежных средств после погашения паев

13 рабочих дней со дня принятия АО «БКС Управление благосостоянием» заявки на погашение

Обмен паев

3 рабочих дня с момента принятия АО «БКС Управление благосостоянием» заявки на обмен

Изменение персональных данных

5 рабочих дней с момента принятия АО «БКС Управление благосостоянием» анкеты на внесения изменений

 

ВАЖНО: если с момента подачи Вами заявок на операции с инвестиционными паями прошло больше времени, чем указано в таблице выше, пожалуйста, свяжитесь с нами.


АО «БКС Управление благосостоянием» является налоговым агентом для клиентов – физических лиц. Это означает, что при погашении инвестиционных паев АО «БКС Управление благосостоянием» рассчитывает, удерживает и выплачивает в бюджет РФ налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Так же АО «БКС Управление благосостоянием» ежегодно готовит для своих клиентов справки для налоговой по форме 2НДФЛ. О сроках и способах получения справки по форме 2НДФЛ можно узнать здесь.

Клиенты – физические лица налоговые резиденты имеют так же право на получение инвестиционного налогового вычета по доходу, полученному при продаже инвестиционных паев. Подробнее об инвестиционном налоговом вычете можно узнать здесь.

Юридические лица рассчитываются с бюджетом РФ по налогам самостоятельно.

Индивидуальный инвестиционный счет (далее – ИИС) - это особый тип счета, представляющий возможность не только сохранить и приумножить капитал, но и получить дополнительный доход от государства в виде инвестиционного налогового вычета – наиболее оптимальный и простой финансовый инструмент.

АО «БКС Управление благосостоянием» сформировала 5 инвестиционных стратегий с открытием и ведением Индивидуального инвестиционного счета, чтобы Вы могли выбрать наиболее подходящий для Вас инвестиционный портфель.

Выбирая ИИС в АО «БКС Управление благосостоянием», Вы заключаете договор доверительного управления активами. С полным и актуальным текстом договора доверительного активами можно ознакомиться здесь.

Заключить Договор доверительного управления с открытием и ведением ИИС можно в офисе АО «БКС Управление благосостоянием» и в отделениях ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Мы стараемся принимать все меры по обеспечению безопасности вашего здоровья при посещении наших офисов. Но всё же мы рекомендуем, по возможности, выполнять все действия с инвестициями дистанционно. Оформите ИИС в Кабинете клиента, для оформления потребуется учетная запись портала Госуслуг.

При открытии ИИС рекомендуем Вам проконсультироваться с инвестиционными консультантами, которые помогут подобрать инвестиционную стратегию, наиболее оптимально подходящую именно Вам.

АО «БКС Управление благосостоянием» предлагает своим клиентам на выбор 5 инвестиционных стратегий с открытием и ведением Индивидуального инвестиционного счета. Полный текст условий инвестирования в стратегии, а также сроки зачисления и вывода активов по Договору доверительного управления с открытием и ведением Индивидуального инвестиционного счета, открываемого в АО «БКС Управление благосостоянием», приведен на сайте АО «БКС Управление благосостоянием» – в Договоре.

Доверительное управление – это услуга управления Вашим инвестиционным портфелем с целью его сохранение и увеличения.

АО «БКС Управление благосостоянием» сформировала широкую линейку инвестиционных стратегий, позволяющих получить максимальный эффект от инвестирования на комфортном для Вас инвестиционном сроке. Вы доверяете профессионалам с многолетним опытом, которые отвечают за реализацию выбранной стратегии.

АО «БКС Управление благосостоянием» предлагает своим клиентам как стандартные стратегии, так и разработку индивидуальных решений в соответствии с инвестиционными целями и отношением к риску.

С полным и актуальным текстом договора доверительного активами можно ознакомиться здесь.

Заключить Договор доверительного управления с открытием и ведением ИИС можно в офисе АО «БКС Управление благосостоянием» и в отделениях ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Мы стараемся принимать все меры по обеспечению безопасности вашего здоровья при посещении наших офисов. Но всё же мы рекомендуем, по возможности, выполнять все действия с инвестициями дистанционно. Получите консультацию по телефону и оформите договор в Кабинете клиента, для оформления потребуется учетная запись портала Госуслуг.

АО «БКС Управление благосостоянием» предлагает своим клиентам на выбор широкую линейку инвестиционных стратегий. Полный текст условий инвестирования в стратегии, а также сроки зачисления и вывода активов по Договору доверительного приведен на сайте АО «БКС Управление благосостоянием» в Договоре – в Приложении 2 к Договору.

Наименование стратегии

Минимальная сумма инвестиций

Дополнительные взносы

Частичный вывод активов

Срок договора

Досрочное расторжение

Купонные выплаты

3 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Возможен

От 1 года

Возможно

Консервативный портфель (RUB)

3 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Возможен

От 1 года

Возможно

Дивидендная доходность

1 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Возможен

От 1 года

Возможно

Рантье. Рубли РФ

5 000 000 рублей

1 000 000 рублей

Возможен

От 1 года

Возможно

Рантье. USD

50 000 USD

50 000 USD

Возможен

От 1 года

Возможно

Рантье. USD Минфин РФ

250 000 USD

50 000 USD

Возможен

От 1 года

Возможно

Рантье. EURO Минфин РФ

110 000 евро

110 000 евро

Возможен

От 1 года

Возможно

100%. Защита + Купон

500 000 рублей

Не предусмотрены

Невозможен

3 года и 2 месяца

Возможно

85%. Защита + Купон

500 000 рублей

Не предусмотрены

Невозможен

3 года и 2 месяца

Возможно

Портфель ПИФ. Валютная перспектива

1 000 USD

1 000 USD

Возможен

От 1 года

Возможно

Портфель ПИФ. Долларовые облигации

1 000 USD

1 000 USD

Возможен

От 1 года

Возможно

Купонный доход

500 000 рублей

500 000 рублей

Возможен

От 1 года

Возможно

При досрочном расторжении договора стоимость активов (денежных средств и ценных бумаг), которые остаются в управлении, должна быть больше или равна минимальной сумме первоначальных инвестиций.

По ряду стратегий предусмотрена комиссия. Подробнее – в Договоре доверительного управления.

Мы будем рады предоставить Вам дополнительную информацию и ответить на все интересующие Вас вопросы по телефонам:

+7 (495) 705-90-58

8-800-200-90-58 (звонки по России бесплатные)

 

Сроки зачисления и вывода активов

Зачисление средств в ДУ

4 рабочий день с момента перевода средств на договор (точный срок зависит от банка – отправителя средств)

Вывод средств из ДУ

  • Не позднее 5 рабочего дня с даты получения АО «БКС Управление благосостоянием» уведомления на вывод активов из ИИС

  • Не позднее 10 рабочего дня с даты получения АО «БКС Управление благосостоянием» уведомления на вывод активов из ИИС в случае размещения активов во вклад (депозит)

Не теряйте время на визит в офис, совершайте все операции онлайн! Берегите своё здоровье и здоровье своих близких.

Кабинет Клиента АО «БКС Управление благосостоянием»:

  • Приобретать, погашать и обменивать инвестиционные паи фондов под управлением АО «БКС Управление благосостоянием»;

  • Заключать и оплачивать договоры доверительного управления;

  • Открывать и пополнять Индивидуальный инвестиционный счет;

  • Получать оперативную оценку своего портфеля и всю необходимую отчетность;

  • Получать справку 2НДФЛ.

При личном визите в офис:

Для получения доступа необходимо обратиться в ближайшее отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (адрес ближайшего отделения можно уточнить по ссылке https://www.uralsib-am.ru/about/contacts/offices/russia/), где необходимо заполнить и подписать Заявление на подключение. В этом помогут сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ». После обработки заявления на адрес электронной почты будет направлено уведомление с временным («техническим») паролем. Срок действия «технического» пароля ограничен 24-мя часами, таким образом в течение 24-х часов необходимо войти в систему и изменить пароль с временного на постоянный.


Онлайн, без посещения офиса:

  • Через государственный портал Госуслуги.ру, если у вас есть подтвержденная учетная запись.

  • Если у Вас нет учетной записи на портале Госуслуги.ру, Вам потребуется заполнить персональные и паспортные данные самостоятельно.

Для получения подтвержденной учетной записи на портале Госуслуги необходимо три простых шага:

  1. Создайте учетную запись и укажите Ваши контактные данные.

  2. Заполните личные данные и дождитесь автоматической проверки.

  3. Подтвердите вашу личность удобным способом: онлайн-банки — веб-версия Тинькофф, мобильный или интернет-банк Почта Банк Онлайн (при условии, что вы клиент банка, в котором собираетесь подтверждать учётную запись); лично, посетив один из ближайших к Вам Центров обслуживания в Вашем городе с паспортом и СНИЛС .

Если у Вас уже есть подтвержденная учетная запись портала Госуслуги, то Вы можете прямо сейчас пройти регистрацию и начать инвестировать с АО «БКС Управление благосостоянием»!

Инструкция по работе в Кабинете клиента, а также ответы на наиболее распространённые вопросы можно найти здесь.

Войти на сайт
Пожалуйста, введите ваш e-mail и пароль или зарегистрируйтесь
Неверный логин или пароль.
Вы можете войти через свой аккаунт в соцсетях
Восстановление пароля
Логин или email не зарегистрированы.
Выслать

Я подтверждаю свое согласие на обработку персональных данных АО «БКС Управление благосостоянием» (далее - Согласие) и подтверждаю, что, давая такое согласие, действую своей волей и в своем интересе. Настоящее согласие распространяется, включая, но, не ограничиваясь, на следующие данные: город, фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты и номер телефона.

Обработка моих персональных данных может осуществляться АО «БКС Управление благосостоянием» с использованием или без использования средств автоматизации и заключается в сборе, систематизации, накоплении, хранении, уточнении (обновлении, изменении), использовании, комбинировании, распространении (в том числе передаче) в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, обезличивании, исключении, блокировании, уничтожении, любом другом их использовании с целью исполнения условий договоров и иных документов, указанных в п.1 настоящего Согласия, и требований действующего законодательства Российской Федерации.

Настоящее Согласие может быть отозвано посредством направления письменного заявления в произвольной форме в АО «БКС Управление благосостоянием».

Подтверждаю факт ознакомления с требованиями Федерального закона Российской Федерации «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ, права и обязанности в области персональных данных мне разъяснены.